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世界報(bào)道:新規(guī)正影響2.1億A股投資者！六項(xiàng)主要內(nèi)容息息相關(guān)，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)范迎來(lái)一次大梳理

2023-01-14 10:05:27 來(lái)源：英為財(cái)情

財(cái)聯(lián)社1月14日訊（記者劉超鳳）為規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，證監(jiān)會(huì)于2023年1月13日正式發(fā)布了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》。新規(guī)將影響中國(guó)2.1億A股投資者。

《辦法》明確了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)涵，強(qiáng)調(diào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)屬于證券公司專屬業(yè)務(wù)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)持牌展業(yè)構(gòu)成違規(guī)；加強(qiáng)客戶行為管理，做好客戶身份識(shí)別和適當(dāng)性管理等；優(yōu)化業(yè)務(wù)管理流程，證券公司將交易單元提供給他人使用的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告證券交易場(chǎng)所，納入證券公司統(tǒng)一管理；保護(hù)投資者合法權(quán)益；強(qiáng)化內(nèi)部合規(guī)風(fēng)控；嚴(yán)格行政監(jiān)管問(wèn)責(zé)。

(相關(guān)資料圖)

值得注意的是，《辦法》加強(qiáng)了對(duì)非法跨境經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，對(duì)相關(guān)違法違規(guī)行為，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，穩(wěn)步推進(jìn)整改規(guī)范工作。

證監(jiān)會(huì)曾于2019年向社會(huì)公開征求意見。相比于征求意見稿，《辦法》增加了以下內(nèi)容：

一是，證券公司應(yīng)當(dāng)遵守投資者利益優(yōu)先和公平對(duì)待投資者的原則，防范公司與投資者之間、不同投資者之間的利益沖突。

二是，當(dāng)更換分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人時(shí)，要求在審計(jì)結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)，證券公司將審計(jì)情況報(bào)送分支機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

三是，對(duì)新增相關(guān)交易權(quán)限的投資者，在開通相應(yīng)交易權(quán)限后三十日內(nèi)完成回訪。

同時(shí)，明確禁止證券公司及從業(yè)人員在明知投資者實(shí)施操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為，仍為其提供服務(wù)。

證監(jiān)會(huì)發(fā)布經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)新規(guī)

近年來(lái)，隨著證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)、場(chǎng)外期權(quán)等業(yè)務(wù)的多元化發(fā)展，證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)性地位更加突出。近日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》，自2023年2月28日起施行。

目前，證券行業(yè)分支機(jī)構(gòu)數(shù)量達(dá)到1.2萬(wàn)家，證券從業(yè)人員數(shù)量達(dá)到35.5萬(wàn)人，客戶數(shù)量達(dá)到2.1億。與此同時(shí)，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)展業(yè)形態(tài)逐漸變化，線上展業(yè)成為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主流。

證監(jiān)會(huì)表示，客戶規(guī)模、分支機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員數(shù)量的增加，以及展業(yè)模式的轉(zhuǎn)變，對(duì)監(jiān)管提出了新要求，現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則需適應(yīng)新情況、新問(wèn)題，進(jìn)一步完善。

《辦法》從六個(gè)方面作出具體規(guī)定：

一是明確經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)涵。將證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)定義為“開展證券交易營(yíng)銷，接受投資者委托開立賬戶、處理交易指令、辦理清算交收等經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)”，從事上述部分或全部業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，均屬于開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。同時(shí)強(qiáng)調(diào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)屬于證券公司專屬業(yè)務(wù)，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)持牌展業(yè)構(gòu)成違規(guī)。

二是加強(qiáng)客戶行為管理。要求證券公司嚴(yán)格履行客戶管理職責(zé)，切實(shí)做好客戶身份識(shí)別、客戶適當(dāng)性管理、賬戶使用實(shí)名制等工作。

尤其在身份識(shí)別方面，證券公司為投資者開戶，應(yīng)當(dāng)充分了解投資者的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、交易需求、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息，為法人、非法人組織開戶的，還應(yīng)當(dāng)了解其業(yè)務(wù)性質(zhì)、股權(quán)結(jié)構(gòu)、受益所有人等信息；為金融產(chǎn)品開戶的，還應(yīng)當(dāng)了解其產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品期限、委托人、投資顧問(wèn)、受益所有人等信息。

三是優(yōu)化業(yè)務(wù)管理流程。要求證券公司嚴(yán)格落實(shí)交易管理職責(zé)，強(qiáng)化事前、事中、事后全流程管控，并加強(qiáng)出租交易單元管理。

《辦法》規(guī)定，證券公司不得允許他人以證券公司的名義直接參與證券的集中交易，不得將持有的交易單元違規(guī)提供給他人使用。證券公司按照規(guī)定將交易單元提供給他人使用的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告證券交易場(chǎng)所，納入證券公司統(tǒng)一管理。

四是保護(hù)投資者合法權(quán)益。要求證券公司應(yīng)當(dāng)將交易傭金與印花稅等其它稅費(fèi)分開列示，保護(hù)投資者知情權(quán)；為投資者轉(zhuǎn)戶、銷戶提供便利，投資者提出轉(zhuǎn)銷戶的，證券公司應(yīng)當(dāng)在投資者提出申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。不得違反規(guī)定限制投資者轉(zhuǎn)戶、銷戶。

同時(shí)，證券公司向投資者收取證券交易傭金，不得有下列行為:(一)收取的傭金明顯低于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)成本；(二)使用“零傭”、“免費(fèi)”等用語(yǔ)進(jìn)行宣傳；(三)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法和反壟斷法規(guī)定的其他禁止行為。

申萬(wàn)宏源非銀首席分析師許旖珊認(rèn)為，“這意味著降費(fèi)擔(dān)憂進(jìn)一步解除，防止了惡性價(jià)格戰(zhàn)?！?/p>

五是強(qiáng)化內(nèi)部合規(guī)風(fēng)控。要求證券公司進(jìn)一步加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)管理、人員管理、業(yè)務(wù)管控、信息系統(tǒng)建設(shè)等，強(qiáng)化證券公司內(nèi)部管控責(zé)任，防范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

從業(yè)人員管理方面，證券公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)增加合規(guī)培訓(xùn)、明確執(zhí)業(yè)權(quán)限、加強(qiáng)監(jiān)測(cè)監(jiān)控、強(qiáng)化檢查問(wèn)責(zé)等方式，防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員違規(guī)買賣股票、超越授權(quán)執(zhí)業(yè)等違規(guī)行為。

分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人管理。證券公司應(yīng)當(dāng)聘用符合條件的人員擔(dān)任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，并通過(guò)合規(guī)培訓(xùn)、年度考核、強(qiáng)制離崗、離任審計(jì)等措施強(qiáng)化管理。

業(yè)務(wù)管控方面，證券公司應(yīng)當(dāng)明確證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)崗位設(shè)置和業(yè)務(wù)流程，確保營(yíng)銷、技術(shù)、合規(guī)風(fēng)控、賬戶業(yè)務(wù)辦理等崗位相分離，重要業(yè)務(wù)崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行雙人負(fù)責(zé)制。

六是嚴(yán)格行政監(jiān)管問(wèn)責(zé)。要求證券公司及相關(guān)人員嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，違反規(guī)定的將依法從嚴(yán)采取措施。

值得注意的是，加強(qiáng)對(duì)非法跨境經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管。《辦法》援引《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)非法跨境經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管，對(duì)相關(guān)違法違規(guī)行為，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，穩(wěn)步推進(jìn)整改規(guī)范工作。

辦法同時(shí)強(qiáng)調(diào)，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以選擇新聞媒體、互聯(lián)網(wǎng)信息平臺(tái)等第三方載體投放廣告。投資者招攬、接收交易指令等證券業(yè)務(wù)的任一環(huán)節(jié)，應(yīng)當(dāng)由證券公司獨(dú)立完成，第三方載體不得介入。

《辦法》的修訂內(nèi)容

證監(jiān)會(huì)曾于2019年7月26日就《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見。公開征求意見期間，證監(jiān)會(huì)共收到38家機(jī)構(gòu)和8名個(gè)人的意見，吸收采納了完善證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)定義、明確適用范圍和投資者范圍、明確利益沖突防范要求四方面意見。其中包括：“明確投資者是自然人、法人、非法人組織，以及依法設(shè)立的金融產(chǎn)品”，“要求證券公司確保營(yíng)銷、技術(shù)、合規(guī)風(fēng)控、賬戶業(yè)務(wù)辦理等崗位相分離”等等。

財(cái)聯(lián)社記者對(duì)比發(fā)現(xiàn)，相比于征求意見稿，《辦法》有多處進(jìn)行了修改或微調(diào)。

一是強(qiáng)調(diào)公平和防范利益沖突。《辦法》中第四條增加了“證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守投資者利益優(yōu)先和公平對(duì)待投資者的原則，防范公司與投資者之間、不同投資者之間的利益沖突?！?/p>

二是強(qiáng)化監(jiān)管管理?！掇k法》第十二條規(guī)定，資金賬戶、證券賬戶管理的具體規(guī)則由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)結(jié)算分別制定，同時(shí)增加“報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)”這一內(nèi)容。當(dāng)證券公司更換分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人時(shí)，《辦法》要求在審計(jì)結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)，證券公司將審計(jì)情況報(bào)送分支機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

三是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理?！掇k法》中第十六條規(guī)定，證券公司認(rèn)為投資者參與特定交易不適當(dāng)，或者無(wú)法判斷是否適當(dāng)?shù)?，?yīng)當(dāng)拒絕提供相關(guān)服務(wù)。同時(shí)，刪掉了征求意見稿中的“可以在向投資者提示風(fēng)險(xiǎn)、投資者書面確認(rèn)已知悉相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)并承諾自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后提供相關(guān)服務(wù)，但風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者除外?！?/p>

《辦法》中對(duì)于證券公司及其從業(yè)人員的禁止行為更加細(xì)分，增加了“證券公司及其從業(yè)人員不得有下列行為：（六）隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄；（七）明知投資者實(shí)施操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為，仍為其提供服務(wù)”。

四是強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理?！掇k法》還對(duì)證券公司回訪作了變更，“對(duì)新開戶的投資者，在開通相應(yīng)交易權(quán)限前完成回訪；對(duì)新增相關(guān)交易權(quán)限的投資者，在開通相應(yīng)交易權(quán)限后三十日內(nèi)完成回訪。”

標(biāo)簽：迎來(lái)一次經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)