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每日速訊：有效規(guī)制券商經(jīng)紀業(yè)務

2023-02-24 08:27:01 來源：經(jīng)濟日報

(資料圖片僅供參考)

證監(jiān)會不久前發(fā)布《證券經(jīng)紀業(yè)務管理辦法》，自2023年2月28日起施行。此舉對規(guī)范證券經(jīng)紀業(yè)務，維護證券市場秩序具有重要意義。

證券經(jīng)紀業(yè)務是證券公司的核心業(yè)務，與證券承銷、保薦、融資融券業(yè)務一起被我國《證券法》賦予為證券公司專屬經(jīng)營業(yè)務。為何會出現(xiàn)這一業(yè)務？這是由于證券資產(chǎn)與財富計數(shù)和標識的關(guān)系密切，并且基于審慎監(jiān)管的要求，證券賬戶開立、銀證轉(zhuǎn)賬、委托下單等以及賬戶限制、暫停、凍結(jié)、注銷都需要穩(wěn)定的系統(tǒng)接入和維護，因此催生了代理買賣證券業(yè)務的需求。近年來，證券經(jīng)紀業(yè)務基礎(chǔ)性地位更加突出。中國證券業(yè)協(xié)會此前公布的數(shù)據(jù)顯示，2022年前三季度，證券公司代理買賣證券業(yè)務凈收入（含交易單元席位租賃）達877.11億元，為行業(yè)營收第一大來源。

經(jīng)紀業(yè)務牌照是經(jīng)營境內(nèi)外經(jīng)紀業(yè)務的基礎(chǔ)?！掇k法》要求證券經(jīng)紀業(yè)務持牌經(jīng)營，規(guī)范開展營銷活動，這對于行業(yè)合規(guī)經(jīng)營不無裨益。申請這類牌照，除滿足一般意義公司設立條件外，最低注冊資本、完備的風險和內(nèi)部控制制度等元素不可或缺。立足這樣的高門檻，經(jīng)紀業(yè)務順理成章地成為獲取客戶流的主要端口，為客戶財富配置和流轉(zhuǎn)創(chuàng)設了通道。作為代理人，其所需的職業(yè)操守和應遵守的職業(yè)規(guī)范自然很高。他們應嚴守客戶指令，公平對待不同客戶間的利益沖突，并將客戶利益置于證券公司自身利益之上；為防止利益沖突須將經(jīng)紀業(yè)務、承銷業(yè)務、自營業(yè)務、做市業(yè)務、資管業(yè)務獨立辦理；須嚴格履行賬戶實名制、風險測評和投資者適格義務，對于賬戶開立、委托記錄等重要資料妥善、完整保存二十年以上。必要時，要先行賠付并不得拒絕普通投資者的調(diào)解訴求，嚴守客戶秘密和個人信息保護。

不難發(fā)現(xiàn)，客戶流的高增值潛力、對代理人的高標準要求以及涵蓋客戶營銷全過程的獨特屬性，決定了證券經(jīng)紀業(yè)務競爭的激烈程度。鑒于此，《辦法》規(guī)定和明確了經(jīng)紀業(yè)務傭金的邊界和規(guī)則，意在防止價格戰(zhàn)和惡性競爭?！掇k法》明確傭金不得明顯低于經(jīng)紀業(yè)務成本，且禁止零傭金類宣傳和隱性收費模式。此外，還需摒棄返傭、贈送禮品禮券或其他服務招攬客戶的做法，并杜絕第三方引流獲客模式。也就是說，營銷是經(jīng)紀業(yè)務的有機組成部分，營銷環(huán)節(jié)須持牌券商親力親為?！掇k法》還明確了否定業(yè)務包干等過度激勵模式、禁止保本承諾。這些即將實施的舉措，對于經(jīng)紀業(yè)務全流程納入規(guī)制、維護經(jīng)紀業(yè)務產(chǎn)業(yè)鏈正常生態(tài)均有益處。

同時，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷普及，也影響了經(jīng)紀業(yè)務的展業(yè)形態(tài)，線上展業(yè)成為當前的主要模式。而從業(yè)人員、分支機構(gòu)以及客戶規(guī)模數(shù)量的提升，也對監(jiān)管提出了新要求，現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則需適應面對新的情況，進一步優(yōu)化完善。未來，應進一步做大客戶群體，深度挖掘客戶價值，加強證券公司分支機構(gòu)以及從業(yè)人員管理，提升業(yè)務管控和系統(tǒng)建設的力度。要合理匹配營銷、技術(shù)、合規(guī)風控和賬戶業(yè)務辦理等崗位的比例關(guān)系。同時，鑒于信息技術(shù)躍遷和移動終端使用程度的增加，對于分支機構(gòu)是否提供現(xiàn)場交易服務和信息系統(tǒng)支持，監(jiān)管層應交給證券公司自主決策，從而為經(jīng)紀業(yè)務線上線下的融合發(fā)展提供充足空間。（張漢斌來源：經(jīng)濟日報）

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